Az önkéntes egészség- és nyugdíjpénztári befizetések 20 százaléka visszaigényelhető a személyi jövedelemadónkból, amely akár jelentős anyagi támogatást is jelenthet. Ahhoz, hogy a maximális, 150 ezer forintos szja-visszatérítést elérhessük, az idei befizetéseink – beleértve a munkáltatói hozzájárulást – legalább 750 ezer forintot kell kitegyenek. Természetesen ennél kevesebb éves megtakarítás esetén is jár a befizetések után számított 20 százalékos adóvisszatérítés, amiről szintén nem érdemes lemondani. Akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak.
Használjuk ki a lehetőséget!
A
pénztártagoknak most célszerű ellenőrizni és szükség esetén feltölteni az
egyenlegüket, ha nem szeretnének elesni a 150 ezer forintos állami
támogatástól. Azok, akik még nem tagok, szintén jól járhatnak, ha mielőbb
belépnek valamelyik pénztárba – ez online is könnyen, gyorsan és kényelmesen
megtehető. A befizetéseket többféleképpen teljesíthetik, de ügyeljenek arra,
hogy az összegeknek az idei év utolsó banki munkanapjáig, azaz december 31-ig
kell beérkezniük a számlákra ahhoz, hogy adóvisszatérítésre jogosítsanak.
Miért érdemes pénztártagnak lenni?
Az egészségpénztári tagság egy olyan öngondoskodási forma, amely lehetőséget nyújt arra, hogy ne csak saját, hanem családunk biztonságát is támogassuk. A számlán található összegből gyógyszerek, gyógyászati készítmények, szűrővizsgálatok, vagy akár magánorvosi szolgáltatások is finanszírozhatók. Ezen felül lehetőség van egészségmegőrzést segítő termékek - például babaápolási cikkek, kontaktlencse és szemüveg - beszerzésére. A szüléssel, gyermekneveléssel vagy beiskolázással összefüggő kiadások, illetve a GYED vagy GYES kiegészítése is támogatható. A tagság segítség lehet jelzáloghitel törlesztésekor vagy munkanélküliség esetén is.
Azoknak, akik inkább hosszú távon gondolkodnak, a nyugdíjpénztári számla lehet a jó választás. A tagság kezdetétől számítva 10 év után van lehetőségünk a számláról kifizetést igényelni, valamint a megtakarítás örökölhető. Emellett 2025-ben a nyugdíjpénztári megtakarítás akár lakhatással kapcsolatos célokra is adómentesen felhasználható, a 2024 szeptemberi egyenleg erejéig.
Az öngondoskodási lehetőségek kombinálhatóak, a különböző pénztárakba történt befizetések pedig összeadódnak a visszatérítés kiszámításakor. Ezért sok esetben az lehet a legjobb döntés, ha pénztártagság egyetlen előnyéről sem mondunk le, és egészség- és a nyugdíjpénztári megtakarításokkal egyszerre segítjük a következő évek anyagi biztonságát.
Utólag is korrigálhatunk
Akkor sem vész el a pénzünk, ha
előző években esetleg elmulasztottuk az szja-visszaigénylését - a hiba
korrigálására öt évig van lehetőség. Emiatt is érdemes ellenőrizni az egészség-
és nyugdíjpénztárnál vezetett számlákat, amelyből kiderül, megkaptuk-e az előző
évi befizetések után az adójóváírást. Az elkövetkezendő évek anyagi biztonságát
megalapozva érdemes élni a pénztártagság által nyújtotta előnyökkel, köztük az
adóvisszatérítés lehetőségével, hiszen ezzel az évek során akár több millió
forinttal tudjuk növelni megtakarításunkat.
1/ az adóvisszatérítéshez szükséges
tennivalók itt érhetők el az ÖPOSZ honlapján: https://www.penztarszovetseg.hu/penztari-adovisszateritesi-kisokos/
2/ azok pedig, akik az elmúlt években
elmulasztották, hogy az szja-bevallásukban rendelkezzenek a visszatérítésről,
itt találhatnak hasznos információkat: https://www.penztarszovetseg.hu/kisokos-adovisszaterites/
